- A+
融资炒股的条件,那么就需要一个专业的投资机构来帮助你实现这个目标。但是如果你没有这个能力,那么你可以选择自己在家操作,也可以选择找一个靠谱的外汇交易平台来进行交易。不管是哪种方式,只要你能够坚持下来,你就能够赚到钱。而且这个过程中你还能够学到很多东西,比如怎么分分辨平台的真假,怎么判断自己买的是不是正规的平台等等。
一:融资炒股需要什么条件
融资融券账户又称为信用账户,简称两融账户。不同券商可调整的要素主要是融资利率和交易手续费(佣金),都可谈。先说结论,如果融资利率谈到5%至6%(根据资产大小),佣金手续费谈到万一免五,基本上就到底了。下面具体聊聊:
“融资”就是“借钱—买券—卖券—还钱”的过程。
举个例子,某投资者看好股票A,信用账户已满仓持有股票A,共10万股,当前价格为10元每股,共100万元市值。
如果股票A作为担保品的折算率为0.6(每种股票的担保品折算率不一样),那100万市值可折算60万元担保品。
60万元担保品最多可融资60万元(融资比例最高1:1)。全部融资买入股票A可得6万股,共计市值60万元。
此时信用账户负债60万元,持有股票A共16万股(自有10万股+融资买入6万股),市值160万元。
如果后续股票A股价从10元涨为20元,信用账户的16万股股票A市值为320万元(16万股*20元=320万元),负债仍然为60万元(增加些许利息,按天计息)。
此时卖出3万股,即可偿还60万元负债。了结负债后信用账户还剩13万股股票A,与最初的10万股比,毛赚3万股。
如果没有这次融资操作,投资者不可能多得这3万股。代价是:融资利息+交易成本+承担的风险。
这里融资利率当然应该越低越好,证监会规定的融资利率不得超过8.35%(年化,下同),这是上限,如果不谈,很多券商就是按上限给你了。
实际操作中,低的可谈到5%至6%没问题(根据资产量大小)。按天计息,了结负债时结息或6个月一结息。
当天借,当天还,不计息,适合做T。
负债理论最长可借6个月,但实际可展期,所以基本上可无期限。
交易佣金万一免五(万1免5),这是极限,不会谈判基本上拿不到。
说说风险。还是这次融资操作,如果股票A股价从10元跌为5元,信用账户的16万股股票A市值为80万元,负债仍然为60万元(利息仍然要计)。
此时还债,需卖出股票12万股(12万股*5元=60万元)。偿还负债后,信用账户还剩4万股,与最初的10万股相比,净亏6万股,还要加上利息。这就是可能的风险。
“融券”是“借券—卖券—买券—还券”的过程。
还是举例说明,投资者看空某ETF,现价5元。他的信用账户持有100万元现金,现金作为担保品不折算,那100万元现金即为100万元担保品。
最多可融券卖出100万元市值证券。全部融券卖出20万股此ETF,共得现金100万元(20万股*5元=100万元)。
此时信用账户加上自有资金100万元,共计200万元现金,负债20万股此ETF(不是现金,不可用现金归还)。
如果后续此ETF股价从5元跌为3元,信用账户的现金仍为200万元,负债仍然为20万股此ETF(增加些许利息,利息用现金计)。
些时用60万元买入20万股ETF偿还负债(20万股*3元=60万元),即可。信用账户还剩140万元现金,与最初的100万元现金相比,毛赚40万元。代价是些许利息+交易成本+承担的风险。
证监会规定的融券利率不得超过10.35%(年化),这也是上限,实际也可谈,低的可谈到7%至8%之间(根据资产量大小)。按天计息,了结负债时结息或6个月一结。当天借,当天还,不计息。佣金还是最低万一免五哦。
说说风险。还是这次融券操作,如果此ETF股价从5元涨为8元,信用账户的现金仍为200万元,负债仍然为20万股ETF。此时还债,需用160万元买入20万股(20万股*8元=160万元)。偿还负债后,信用账户还剩40万元(200万元-160万元),与最初的100万元现金相比,毛亏60万元,还要加上利息(不论盈亏都要计利息)。这就是可能的风险。
所以,融资融券这个工具是一把双刃剑,收益与风险双高,并不适合所有投资者。证监会规定的开通条件如下:
一、交易经验6个月以上。由中国登记结算公司统计,从投资者的第一笔股票交易日算起,任何券商的交易经验通算。
二、最近20个交易日的日均证券类资产大于50万。不同券商的资产不通算。证券类资产包含普通账户的现金、股票、债券、基金以及证券公司资产管理计划。
有小散说,这是对他们的歧视,凭什么小额投资者就没有资格开两融账户呢?其实我们国家对高风险投资都设了相应的资产门槛,不光是融资融券业务,还包括股指期货、个股期权、科创板等,都如此。出发点就是只有投资者具备相应的资产,才能具备相应的风险承受能力。小额投资者还是应该更加谨慎,如果大量地参与进来,遇到极端行情出现大量的爆仓,影响太大。
三、风险测评结果须为积极型/进取型,且测评时间在两年以内。
满足条件后,需本人临柜开通信用账户。去之前谈好条件。
佣金,最低“万一免五”——万1佣金,免除5元起步收费。
融资利率5%至6%之间即不算吃亏。
朋友们如果有信用账户方面的问题,欢迎留言讨论。如果觉得有帮助,随手点个赞吧。
二:融资炒股的害处太简单了,发行股票的好处:不用还钱,亏了的话所有入股的人一块认栽
坏处:大赚的话,也是所有入股的人按股份比例分享,如果是贷款就只把借的钱+利息换了,剩下赚的全是自己的。这个叫做股份稀释,本来赚的全是你的,现在被入股的资金占了股份,你就只占一部分了。
“借资生财”存在什么缺点:不知道你说的借资是贷款融资还是发行股票融资,其各自的缺点就像前面说的,一个是亏了还得还钱,一个是赚了不能通吃。
发行股票融资成功的例子:比如微软、Google、沃儿马,都是因为股票融资,能很快拿出大笔资金扩大经营,抢占市场,要是不发行股票的话市场早给别人占了,就算整个微软都是比尔盖子一个人的,他也没这么富。所以要懂得与股东合作,懂得分享和共赢。
失败的例子:简直太多了,融了资但是经营不善,最后谁也没赚到钱,退市的股票不都是例子吗?还有像安然、世通,违规操作,最后股东被坑惨了,老总也进监狱了,够失败够经典吧?
(1)股票融资有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。
(2) 筹资风险小。由于普通股票没有固定的到期日,不用支付固定的利息,不存在不能还本付息的风险。
(3)发行普通股筹集的资本是公司最基本的资金来源,可作为其他方式筹资的基础,尤其可为债权人提供保障,增强公司的举债能力。
(4)由于普通股的预期收益较高,并可一定程度地抵消通货膨胀的影响。
(1)本成本较高,,容易分散控制权。
(2)股票融资上市时间跨度长,竞争激烈,无法满足企业紧迫的融资需求。
(3)新股东分享公司未发行新股前积累的盈余,会降低普通股的净收益,从而可能引起股价的下跌。
发行股票对于原有股东好处多,比如增资扩股,公司更有发展实力。比如直接融资,不用还本付息。坏处是个别人可能会认为股权分散了,担心今后“肥水流入外人田”!
三:融资炒股最惨的后果融资买股票,需要先开通信用账户,要满足50万的资产要求以及半年以上的交易经验。开通后就可以登入信用账户进行融资买入或融券卖出。
四:融资炒股是什么意思啊股票前有个融字是指这个股票可以融资、融券。融资的意思就是指投资者可以向证券公司交一些保证金,然后借钱买入股票,并在约定的期限内偿还借款本金和利息;融券的意思就是指投资者用资金或者证券作为抵押,向证券公司借证券卖出去,并且在约定的期限内,买进相同的品种和相等数量的证券还给证券公司并且支付相应的费用。
五:融资炒股怎么做
证券公司的融资融券业务,不光可以融资买入,也可以融券卖出,就是可以做多,也可以做空,这业务是证监会允许的业务,属于合法可控的范围。开户门槛的话,交易满二年,连续二十个交易日证券账户资金满50万以上,可以去证券公司开通融资融券交易权限。担保品为股票的,根据股票风险,一般会打折,比如100万的股票做担保,可以融资0-70万的资金,担保证券风险越高,能融到的资金越少,相对的,担保证券风险越低,能融到的资金越多,最高可以融到担保证券的7成,最低是0,比如担保证券为ST股票就是0。现在证券公司一般最高担保比例是1,这是融资融券账户都是现金的情况下,所以想全额融资的话,一般先留现金融资买股票,再用自己现金买股票,相当于100万资金,买200万股票。负债利息自动扣除,持续持有融资股票需要进行还款或者申请展期,只还利息,展期时间一般为6个月,中间只需还利息,还款可以卖券还款或直接现金还款。牛市行情下,因为资金放大,收益也会放大,但熊市行情下,相应风险也放大,所以也要适当根据情况再行操作。